Etrade ira 옵션 거래

로스 IRAs (SCHW)의 트레이딩 옵션

Roth 개인 퇴직 연금 계좌 (IRA)는 지난 몇 년 동안 매우 인기가있었습니다. 현재 기부금에 세금을 부과함으로써 투자자들은 세금이 더 많이 발생할 가능성이있는 장래에 양도 소득에 대한 세금을 피할 수 있습니다. Roth IRA는 철수 및 증권 및 거래 전략의 유형에 대한 제한에 대한 제한을 포함하여 기존 IRA와 동일한 규칙을 계속 따라야합니다. 이 기사에서는 Roth IRA의 옵션 사용과 투자자가 염두에 두어야 할 몇 가지 중요한 고려 사항을 살펴 보겠습니다.

왜 옵션을 사용합니까?

투자자가 스스로에게 물어 보는 첫 번째 질문은 왜 누군가가 은퇴 계좌에서 옵션을 사용하기를 원할 것인가하는 것입니다. 주식과 달리, 주식 가격이 기본 가격에 도달하지 못한다면 옵션은 전체 가치를 잃을 수 있습니다. 이러한 역학 관계는 Roth IRA 퇴직 계좌에 일반적으로 나타나는 전통적인 주식, 채권 또는 자금보다 훨씬 위험합니다. (더 많은 것을 위해, 보십시오 : 선택권 기초 : 서두.)

옵션이 위험한 투자 일 수는 있지만 사실은 은퇴 계좌에 적합한 경우가 많습니다. Put 옵션은 특정 가격으로 판매 할 수있는 권리를 잠그면 단기 위험에 대비하여 긴 주식 포지션을 헤지하기 위해 사용될 수 있습니다. 반면에 커버 된 콜 옵션 전략은 투자자가 자신의 주식을 팔지 않는 경우 수입을 창출하는 데 사용될 수 있습니다.

예를 들어, 퇴직 투자자가 저비용의 Standard & amp; Poor 's 500 인덱스 펀드. 투자자는 경제가 시정 조치가 필요하다고 믿지만, 모든 것을 팔고 현금으로 옮기는 것을 주저 할 수도 있습니다. 더 나은 대안은 일정 기간 동안 보장 된 가격 마루를 제공하는 풋 옵션으로 S & P 500 노출을 헤지하는 것일 수 있습니다. (자세한 내용은 옵션 변동성 : 소개를 참조하십시오.)

로스 제한.

옵션과 관련된 위험한 전략 중 상당수는 Roth IRA에서 허용되지 않습니다. 결국 은퇴 계좌는 위험한 추측을위한 과세 보호소가되기보다는 개인이 퇴직을 돕도록 설계되었습니다. 투자자는 잠재적으로 값 비싼 결과를 초래할 수있는 문제가 발생하지 않도록 이러한 제한 사항을 알고 있어야합니다.

IRS (Internal Revenue Service) Publication 590에는 Roth IRA에 대해 금지 된 이러한 거래가 많이 포함되어 있습니다. 가장 중요한 것은 Roth IRA에있는 자금이나 자산이 대출 보안으로 사용될 수 없다는 것을 나타냅니다. 정의에 따라 계좌 자금 또는 자산을 담보로 사용하기 때문에 IRS의 세금 규칙을 준수하고 페널티를 피하기 위해 일반적으로 증거금 거래는 로스 IRA에서 허용되지 않습니다. (더 자세한 내용은 Roth IRAs : 투자 및 거래 행위와하지 말 것.)

Roth IRA에는 기부금 한도가있어이 은퇴 계좌의 마진 사용에 대한 추가 제한을 두는 마진 콜을 보충하기위한 자금의 예금을 방지 할 수 있습니다. 이러한 기부 한도는 매년 바뀝니다. 2015 년 한도는 50 세 이상인 경우 5,500 달러 또는 6,500 달러입니다. 롤오버 기부금 또는 적격 예비역 충당금에는 적용되지 않습니다.

규칙 해석.

이 IRS 규칙은 많은 다른 전략이 한계를 벗어난다는 것을 의미합니다. 예를 들어, 콜 프론트 스프레드, VIX 캘린더 스프레드 및 쇼트 콤보는 모두 마진을 사용하기 때문에 Roth IRA에서 적격 거래가 아닙니다. 은퇴 투자자들은 비록 구제보다는 투기로 명확하게 조정되어 있기 때문에 허용 된 경우에도 이러한 전략을 피하는 것이 현명 할 것입니다. (더 자세한 내용은 은퇴를 망칠 수있는 공통적 인 위험을 참조하십시오.)

Roth IRA에서 어떤 옵션 거래가 허용되는지에 관해서는 브로커마다 다른 규정이 있습니다. Fidelity Investments는 Roth IRA 계좌의 수직 스프레드 거래를 허용하지만 Charles Schwab Corp. (SCHW)는 그렇지 않습니다. 이러한 전략 중 일부를 허용하는 브로커는 마진 계정을 제한하여 전통적으로 마진을 요구하는 일부 거래가 매우 제한된 기준으로 허용됩니다.

이러한 전략의 사용은 또한 복잡성에 따라 특정 유형의 옵션 거래에 대한 별도의 승인에 달려 있습니다. 즉, 일부 전략은 투자자에게 관계없이 사용할 수 있습니다. 이러한 애플리케이션의 대부분은 과도한 위험 부담을 줄이기 위해 거래자가 거래 옵션에 대한 사전 요구 사항으로 지식과 경험을 요구합니다. (자세한 내용은 옵션과 선물의 투자 위험이 어떻게 다릅니 까?)

결론.

로스 IRA는 일반적으로 활성 거래를 위해 설계되지 않지만 숙련 된 투자자는 스톡 옵션을 사용하여 손실에 대한 포트폴리오를 헤지하거나 추가 수입을 창출 할 수 있습니다. 이러한 전략은 포트폴리오 변동을 줄이면서 장기 위험 조정 수익률을 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다.

결국 대부분의 투자자는 위험을 헤지하기를 원하는 경험이 풍부한 투자자를 제외하고는 로스 IRA 퇴직 계좌에서 옵션 사용을 피해야합니다. 옵션은 IRS 규정의 잠재적 문제를 피하고 은퇴 자금 조달을위한 자금에 과도한 위험을 감수하기 위해 이러한 계좌에서 투기 도구로 사용되지 않아야합니다. (더 많은 것을 위해, 보십시오 : 일반적인 로스 IRA 투자.)

TradeKing 대 E * Trade : IRA를 개설 할 곳.

Roth 또는 전통적인 IRA를 여는 곳은 별다른 문제가 아닙니다. TradeKing 및 E * Trade가 퇴직자 보호를 위해 비교되는 방법은 다음과 같습니다.

연구에 따르면 미국인 5 명 중 1 명 미만이 은퇴를 위해 IRA를 사용하는 것으로 나타났습니다. 이는 IRA가 투자자들에게 선택의 폭을 넓히고 큰 세금 혜택을 제공한다는 점에서 큰 실수가 될 수 있습니다.

IRA를 어디에서 열지 더 나은 결정을 내릴 수 있도록 은퇴 보호기가 TradeKing 및 E * Trade와 같은 두 브로커를 비교하여 장기 투자자의 요구에 가장 적합한 것을 확인하는 방법을 살펴 보겠습니다.

수수료 가격.

커미션은 예전의 커미션과는 달리 실제로 좋은 것입니다. 인터넷은 거래 비용을 낮추는 데 필수적인 역할을했으며 많은 브로커는 2017 년에 새로운 가격 인하를 실시했습니다.

TradeKing과 E * Trade가 커미션을 투자 유형별로 비교하는 방법은 다음과 같습니다.

거래 당 $ 4.95 + 계약 당 $ 0.65.

구매 당 $ 9.95.

무역 당 $ 6.95 + 계약 당 $ 0.75.

구매 당 $ 19.99.

데이터 출처 : 회사 웹 사이트.

브로커의 가격리스트가 항상 거래를하기 위해 지불 할 가격을 나타내는 것은 아닙니다. E * Trade는 볼륨 기반 할인을 제공합니다. 특히 거래가 활발한 고객은 분기당 30 개 이상의 거래를 할 때 6.95 달러에서 거래 당 4.95 달러로 커미션이 떨어집니다. 또한 일부 뮤추얼 펀드와 ETF는 자사 플랫폼에서 완전 무료로 매매 할 수 있습니다.

계정 개설을 위해받는 특전에 대해서도 잊지 마십시오. 업계 전반에 걸쳐 IRA를위한 특별 행사는 매우 유리할 수 있으며, 현금 보너스는 계좌 개설을 위해 2,000 달러 이상을 자주 거치게됩니다.

뮤추얼 펀드, ETF 및 수수료없는 선택.

자금에 관해서는 브로커가 중요합니다. 아래 표에서 알 수 있듯이 각 브로커가 제공하는 펀드의 수와 브로커에 대한 투자 비용은 브로커별로 크게 다릅니다.

무부하, 무 거래 수수료 (NTF)

12,100 이상.

130 개 이상 (WisdomTree, Global X 등)

데이터 소스 : Barron 's, 회사 웹 사이트 및 담당자.

E * Trade는 4,400 개 이상의 수수료없는 뮤추얼 펀드와 100 개 이상의 수수료없는 ETF를 보유 할 수 있다는 이점이 있습니다. 그러나 E * Trade의 무료 펀드 목록에 펀드 또는 ETF가 없다면 TradeKing 고객은 매매 수수료를 덜 지불하게됩니다.

IRA에 대한 최소 보증금 요구 사항.

일부 브로커는 신규 고객이 IRA를 개설하기 위해 5,500 달러를 입금해야합니다. 다행히도, TradeKing은 중개 계정에 대한 최소 요구 사항을 가지고 있지 않으며, E * Trade는 IRAs에 대한 통상적 인 $ 500의 최소 금액을 포기합니다. 따라서 원하는 경우 중개인에게 $ 1.00로 계정을 개설 할 수 있습니다.

이미지 출처 : Getty Images.

국제 주식 및 ADR.

국제적으로 투자하기를 원하는 투자자는 일부 브로커가 다른 브로커보다 더 제한적일 수 있습니다. E * Trade and TradeKing은 미국에 상장 된 미국 예탁 영수증 (ADR)을 사고 파는 능력을 제공하지만 어느 쪽도 국제 시장에서의 무역에 직접적인 접근을 제공하지 않습니다.

Honda와 같은 세계 최대 회사의 대부분은 미국에 ADR을 보유하고 있지만 중소기업은 홈 교환기에서만 시세 표시를 할 가능성이 더 큽니다. 이러한 이유로 세계 거래소를 더 많이 탐험 할 수있는 투자자는 국제 거래를 제공하는 소수의 브로커로부터 쇼핑을 원할 수 있습니다.

모바일 앱 리뷰.

전 세계 어디에서든 휴대 전화 나 태블릿에서 계정을 확인하고 거래 할 수 있습니다. 2017 년 2 월 24 일부터 각 브로커의 사용자 및 고객이 모바일 거래 앱을 평가 한 방법은 다음과 같습니다.

데이터 소스 : 관련 앱 스토어

IRA 계좌에 대한 수수료.

IRA 계정을 개설하기 전에 브로커의 수수료 일정을 완전히 이해했는지 확인하십시오. 상대적으로 보편적 인 두 가지 수수료는 유지 보수 비용과 비 활동 비용입니다. 다행히도, 어떻게 작동하는지 알면 일반적으로 피할 수 있습니다.

TradeKing은 연간 50 달러의 비 활동 수수료를가집니다. 그러나 매년 최소한 하나의 거래를하거나 2,500 달러 이상을 계좌에 보관하는 경우 지불하지 않아도됩니다. E * Trade는 비 활동 또는 유지 보수 비용을 청구하지 않습니다.

IRA 계정 : TradeKing 또는 E * Trade에 더 적합합니까?

중개인을 다른 어떤 것보다 더 좋게 만드는 것에 대한 어떤 굳건한 규칙도 없습니다. 그것은 모두 귀하의 계정을 어떻게 관리 할 것인지에 달려 있습니다.

예를 들어 주식 및 옵션 투자자는 TradeKing을 통해 각 거래에 대한 수수료를 적게 내 겠지만 E * Trade의 가격 인하 대상이 높은 대량 거래자는 옵션 계약 당 (0.50 달러 대 0.65 달러)보다 적은 금액을 지불하게됩니다. 반면에 ETF 및 뮤추얼 펀드 투자자들은 E * Trade의 수수료없는 펀드 목록을 통해 포트폴리오를 구성 할 수 있으며, 이 경우 E * Trade는 자신의 계좌에 대한보다 나은 중개가 될 수 있습니다. 당신이 투자 한 방법과 방법에 따라 두 브로커 모두에 대한 케이스를 만들 수 있습니다.

분명히 말하자면, The Motley Fool은 특정 중개 회사를 추천하지 않지만, 우리는 당신에게 맞는 중개인을 찾도록 도와 줄 수 있습니다. Fool의 IRA 센터를 방문하여 한 페이지에 여러 중개인을 모두 비교하고 새로운 계좌 개설을위한 특별 혜택을받을 자격이 있는지 확인하십시오.

요르단와 첸 (Yordan Wathen)은 언급 된 주식에 대해 아무런 입장을 갖고 있지 않습니다. 모 틀리 바보 (Motley Fool)는 언급 된 주식에 대해 아무런 지위도 가지고 있지 않습니다. 잡종 바보는 공개 정책이 있습니다.

나는 주식 투자자들이 신용 투자자의 사고 방식을 가진 회사를 분석함으로써 이익을 얻을 수 있다고 생각한다. 여기를 클릭하여 나를 보내거나 저를 트윗하십시오.

귀하의 계정에 옵션 거래를 추가하는 방법.

거래 옵션에 관해서는 배울 점이 많지만 전략을 수립하는 데 자신감을 갖도록 도와주는 도구가 있습니다. 시작할 준비가되면 계정에 옵션 거래를 추가 할 수 있습니다.

옵션은 무엇이며 왜 그들을 교환하고 싶습니까?

옵션은 구매자와 판매자 간의 계약입니다. 옵션을 구입하면 특정 기간 내에 정해진 가격으로 재고와 같은 기본 보안을 구매하거나 판매 할 권리 (의무가 아님)를 제공하는 계약을 체결하게됩니다. 옵션을 판매 할 때 구매자가 옵션을 행사하면 기본 보안을 구매하거나 판매해야합니다. 만료일까지 옵션을 행사하거나 할당하지 않으면 계약이 만료됩니다.

옵션은 포트폴리오에 다양성을 제공 할 수 있지만 상당한 위험을 감당할 수 있기 때문에 모든 고객에게 적합하지 않습니다. 옵션 학습에 관한 여러 코스를 찾으려면 Learning Center를 방문하십시오. 옵션 비디오에 대한 소개부터 시작하는 것이 좋습니다.

무엇을 알아야합니까?

옵션을 거래하는 다양한 방법이 있으므로 다양한 유형의 옵션 전략이 생깁니다. 각 전략은 서로 다른 위험을 감수하고 승인 범위가 다양합니다. 주문을하기 전에 옵션 신청서를 작성하고 파일에 대한 옵션 계약을 체결해야하며 거래하고자하는 전략에 적합한 옵션 수준에 대한 승인을 받아야합니다.

참고 : 승인 된 IRA에서 옵션 스프레드를 교환하려면 추가 옵션 스프레드 계약서 (PDF)를 작성해야합니다.

옵션 신청서는 현재 재정 상황에 대한 스냅 샷을 요구하므로 다음을 제공 할 준비를하십시오.

연간 소득 옵션 거래 경험 순자산 및 유동성 순자산.

원하는 경우 옵션 신청서 (PDF)를 다운로드, 인쇄 및 작성하고 IRA에서 스프레드를 교환 할 수있는 기능을 요청하는 경우 추가 옵션 확산 계약을 통해 다음 주소로 보낼 수 있습니다.

신시네티, OH 45277-0002.

뭘 기대 할까.

귀하의 배송 환경 설정에 따라 1 ~ 2 일 이내에 또는 3 ~ 5 일 이내에 미국 우편으로 거래가 승인 된 옵션 수준을 알려 드리겠습니다. 또는 48 시간 후에 800-343-3548로 전화 주시면 승인 정보를 제공해 드리겠습니다.

참고 : 주문을하기 전에 계정에 충분한 현금 또는 마진 구매력이 필요합니다.

자주 묻는 질문.

옵션 거래 전략은 다양한 수준의 위험과 복잡성을 수반합니다. 모든 전략이 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 5 단계의 옵션 거래 승인이 있으며, 귀하와 Fidelity에 대한 위험이 더 많으므로 각 추가 레벨에 대한 승인 요구 사항이 더 큽니다. 재무 상황, 거래 경험 및 투자 목표는 승인을 위해 고려됩니다. 3 단계 이상의 옵션을 요청하는 경우 계정에서 증거금을 신청해야합니다.

옵션 거래는 다섯 가지 옵션 거래 수준 각각에 허용됩니다.

레벨 1은 커버리지 콜 옵션입니다. 레벨 2 * 레벨 1, 통화 및 풋 (주식, 인덱스, 통화 및 금리 인덱스) 구매, 현금 커버의 작성, 스 트래들 또는 조합 (주식, 인덱스, 통화 및 이자율 인덱스)의 구매를 포함합니다. 은퇴 계좌에서 옵션 스프레드를 거래하도록 승인 된 고객은 레벨 2에 대해 승인 된 것으로 간주됩니다. 레벨 3에는 레벨 1 및 2와 함께 형평 스프레드와 커버 된 씌움이 포함됩니다. 레벨 4에는 레벨 1, 2 및 3이 포함되며, 주식 옵션에 대한 밝혀지지 않은 (적나라한) 글과 주식에 걸친 스 트래들 또는 조합의 밝혀지지 않은 글이 포함됩니다. 레벨 5에는 레벨 1, 2, 3 및 4와 인덱스 옵션 작성, 인덱스에 스 트래들 또는 조합 작성, 색인 스프레드가 포함됩니다.

옵션 계약은 옵션 신청의 일부입니다. 옵션 신청서를 작성하면 옵션 계약 조항을 읽고 이해했으며 동의했음을 확인하게됩니다. Fidelity에 로그인 한 후 여백 및 옵션 로그 인 필수 페이지에서 추가를 선택하여 옵션 응용 프로그램을 완료하십시오.

증거금 옵션을 거래하려면 Fidelity와 체결 한 증거금 계약이 필요합니다. Fidelity에 로그인하면 여백 및 옵션 로그인 필수 페이지를 검토하여 계약이 성립되었는지 확인할 수 있습니다. Margin Agreement가 없으면 마진을 추가하거나 현금을 사용해야합니다.

멀티 레그 옵션은 특정 투자 목표를 달성하기 위해 동시에 구매 및 / 또는 판매되는 두 개 이상의 옵션 거래 또는 "다리"입니다. 일반적으로 멀티 레그 옵션은 특정 멀티 레그 옵션 거래 전략에 따라 거래됩니다.

통화 옵션을 사용하면 구매자는 지정된 기간 동안 지정된 가격으로 기본 보안 지분을 살 권리가 있습니다. Put 옵션을 사용하면 구매자는 지정된 기간 동안 지정된 가격으로 기본 보안 지분을 판매 할 권리가 있습니다.

Fidelity의 온라인 Brokerage Handbook에있는 Options Trading 정보 페이지에서 Fidelity의 옵션 거래 계약에 액세스 할 수 있습니다. 또한 Fidelity는 학습 센터의 Learn About Options (학습 정보 옵션) 및 Chicago Board of Options Exchange (CBOE)에서 포괄적 인 옵션 교육 자료를 제공합니다.

800-343-3548 800-343-3548 대표자와 채팅 투자자 센터 찾기.

마진 거래는 손실의 위험과 증거금 빚의 발생을 포함하여 더 큰 위험을 수반하며 모든 투자자에게 적합하지 않습니다. 마진 거래 전에 재무 상황과 위험 허용 범위를 평가하십시오. 마진 신용은 National Financial Services, NYSE, SIPC 회원에 의해 연장됩니다.

단일 옵션 거래와 비교하여 여러 구매 및 옵션 판매 (스프레드, 스 트래들 및 고리)를 요구하는 옵션 전략과 관련된 추가 비용이 있습니다.

옵션 거래는 중대한 위험을 수반하며 모든 투자자에게 적절하지 않습니다. 특정 복잡한 옵션 전략은 추가 위험을 초래합니다. 거래 옵션을 선택하기 전에 Standardized Options의 Characteristics and Risks를 읽으십시오. 해당되는 경우 모든 청구에 대한 증빙 서류는 요청시 제공됩니다.

전통적인 IRA.

세금 연기 된 성장 잠재력.

다양한 투자 선택으로 은퇴 할 수 있습니다. 소득에 따라 세금 공제 기여금을 만드십시오 2 전통 또는 로스 IRA? 어느 것이 옳은지 알아보십시오. E * TRADE 관리 계정 솔루션을 고려하십시오. Adaptive Portfolio에 최소 $ 5,000의 투자 만하십시오.

연간 기여금 (50 세 미만인 경우)

연간 기여금 (50 세 이상인 경우)

세금 공제 기여금.

기부는 세전 기준으로 할 수 있으며 소득에 따라 세금 공제가 가능할 수 있습니다.

세금 연기 된 잠재력.

모든 투자 수입은 과세됩니다. 분배가 이루어지는 경우에만 세금을 납부하십시오.

연간 IRA 수수료 및 계정 최소 금액 없음.

거래 수수료, 펀드 비용, 중개 수수료 및 서비스 수수료가 적용될 수 있습니다.

유연성의 이점.

자격을 갖춘 최초 주택 구매, 자격이 된 고등 교육 비용 또는 특정 주요 의료 비용에 대해서는 언제든지 자산을 위약금없이 철회 할 수 있습니다 3.

$ 600-up까지 60 일간의 커미션이없는 거래를하십시오.

 $ 10k 이상의 예금. 1 작동 방법.

$ 600-up까지 60 일간의 커미션이없는 거래를하십시오.

 $ 10k 이상의 예금. 1 작동 방법.

더 많이 거래하면 더 적은 돈을 내야합니다.

E * TRADE를 사용하면 주식 및 옵션 거래 수수료 6.95 달러를 지불 할 수 있습니다. Here†™ s는 우리의 명확하고, 경쟁 당 가격 매매의 빠른 개관을 간략히 개관합니다.

분기당 30 개 이상의 거래가있는 4.95 달러 4.

분기당 30+ 거래로 4.95 달러; 100 명 이상의 ETF에 4 달러 씩 커미션을 지불하십시오. 5.

뮤추얼 펀드.

무부하, 4,400 개 이상의 자금에 대한 무 거래 수수료 6.

온라인 보조 시장 거래 (최소 10 달러, 최대 250 달러) 7.

계약 당; 플러스 $ 4.95 - $ 6.95 커미션 4.

유사한 계정을 탐색하십시오.

공인 배포 물에 대한 면세 대상 인출로 인한 면세 가능성 8.

세금 및 페널티없는 기부금을 언제든지 인출 할 수있는 능력을 포함하여 귀중한 세금 혜택이있는 은퇴를 대비하십시오.

롤오버 IRA.

퇴직 저축을 통제하십시오.

직장을 변경했거나 퇴직했는지 여부와 관계없이 전 고용주의 계획과 관련하여 고려해야 할 사항이 있습니다. 각 선택의 장단점을 알아야합니다.

관리 계정 솔루션.

전문 관리, 다양한 포트폴리오.

E * TRADE 캐피탈 매니지먼트의 전문 화폐 관리에 참여하십시오. 귀사의 재정적 요구 사항을 충족 할 수 있도록 맞춤형 관리 계정 솔루션을 선택하십시오.

전통적인 IRA FAQ.

& # xE145; Traditional IRA의 자격 요건은 무엇입니까?

소득이있는 18 세 이상이어야합니다. 70 세 이후에 기부 할 수 없습니다. 기부금을 공제하기 위해 MAGI (수정 된 조정 총소득)가 있어야합니다. 온라인으로 신청하려면 미국 시민권 자 또는 거주자 여야합니다. 귀하의 적격 기여금이 적용되는 과세 연도의 세금 신고 마감일 (연장 없음). 이 날짜는 일반적으로 매년 4 월 15 일입니다. 이 날짜까지 소인이 찍힌 신청서가 접수됩니다. 401 (k), 403 (b) 또는 457 플랜과 같은 고용주가 후원하는 은퇴 플랜에 참여하면 investor†™의 세금에 전통적인 IRA 기부금을 공제하는 능력에 영향을 줄 수 있습니다. 투자자 나 배우자가 고용주가 후원하는 계획에 참여하지 않으면 전통 IRA 기여도를 세금에서 완전히 공제 할 수 있습니다.

투자자가 고용주가 후원하는 퇴직 계획에 참여하고 MAGI가 2017 년에 62,000 달러 (2018 년 63,000 달러) 미만인 경우 MAGI는 전체 기여금을 공제받을 수 있습니다. investor†™ s MAGI가 2017 년 ($ 63,000 †"$ 20,000에서 $ 73,000)에 $ 62,000 †$ 72,000 사이에서 인 경우에, 부분적인 기여금을 공제하는 것을 적격일지도 모른다. 2017 년 MAGI가 72,000 달러 (2018 년 73,000 달러) 인 투자자는 기부금을 공제 할 자격이 없습니다.

투자자가 고용주가 후원하는 퇴직 계획에 참여하고 2017 년 (2018 년 $ 101,000)에 합병 된 MAGI가 99,000 달러 미만인 경우 MAGI는 전체 기여액을 공제받을 수 있습니다. 결합 된 MAGI가 2017 년에 99,000 달러 -19,000 달러 (2018 년에는 101,000 달러 -1 만 2 천 달러) 인 경우 부분 기부금을 공제받을 수 있습니다. 투자자는 MAGI 합계가 2017 년에 119,000 달러 이상인 경우 (2018 년 12 만 1 천 달러) 기부금을 공제 할 자격이 없습니다. 투자자가 고용주가 후원하는 계획에 참여하지 않지만 배우자가 소득 분배 한도가 다른 경우. MAGI를 합한 총액이 2017 년 186,000 달러 (2018 년 189,000 달러) 미만인 경우 MAGI는 전체 기여금을 공제받을 수 있습니다. 결합 된 MAGI가 2017 년에 186,000 †$ 196,000 (2018 년 $ 189,000 †"199,000 $) 사이에있는 경우, 부분 기부금을 공제받을 수 있습니다. 투자자가 MAGI를 합한 금액이 2017 년에 196,000 달러 (2018 년 199,000 달러) 인 경우 배우자가 고용주가 후원하는 계획에 참여하면 기부금을 공제 할 자격이 없습니다.

& # xE145; 투자자가 IRA에 어떻게 기여할 수 있습니까?

투자자는 은행이나 증권 계좌에서 온라인으로 자금을 이체하거나 수표를 보내거나 전신 송금을 완료하여 IRA 계좌에 기부 할 수 있습니다. 계좌에 입금하는 방법에 대한 자세한 내용은 도움말 항목 인 IRA 계좌에 기부하십시오.

투자자는 근로 소득의 100 %를 연간 기부 한도까지 기부 할 수 있습니다. 더 많은 것을 배우기 위해 IRA 기부 한도 및 마감일을보십시오.

& # xE145; Roth IRA 변환이란 무엇이며 어떻게 요청할 수 있습니까?

Roth IRA 변환은 자산을 기존, 롤오버, SEP 또는 단순 IRA에서 Roth IRA로 이동하는 프로세스입니다. 계정 소유자는 IRA 전체 또는 일부를 변환 할 수 있습니다. 계정 소유자가 SIMPLE IRA를 전환하는 경우 자격이 되려면 최소 2 년 동안 계좌가 개설되어 있어야합니다. Roth IRA 전환 마감 기한은 매년 12 월 31 일입니다 (2017 년 12 월 29 일). Roth IRA 변환 요청은 온라인 Roth IRA 변환 요청 양식을 사용하여 요청할 수 있습니다.

& # xE145; 전통적인 IRA 기부가 세금 공제가 가능한지 어떻게 결정할 수 있습니까?

투자자가 기존 IRA 기여의 전부 또는 일부를 공제 할 수 있는지 결정하는 것은 직장에서 퇴직 계획을 갖고 있는지, 세금 신고 상태 및 수정 된 총소득 (MAGI)에 따라 결정됩니다. 공제 금액의 정확한 금액을 결정하려면 IRA Selector를 사용하거나 IRA Contribution Limits and Deadlines을보고 더 자세한 정보를 얻으십시오.

& # xE145; 투자자가 employer†™ s 401 (k) 계획에 공헌하더라도 IRA가있을 수 있습니까?

그렇습니다. 고용주가 후원하는 은퇴 계획에 참여하더라도 IRA에 투자 할 수 있습니다. 그러나 특정 소득 한도를 초과하는 경우 전통 IRA 기여도를 공제 할 수 없습니다. 자세한 내용은 IRA 기부 한도 및 마감일을보십시오.

서비스 & # x145;

빠른 링크 & # xE145;

우리와 접촉.

FINRA의 BrokerCheck에 대한 E * TRADE Securities LLC의 배경을 확인하십시오.

아래 중요한 내용을 읽으십시오.

주식 및 옵션 거래 수수료는 옵션 계약 당 $ 0.75의 수수료로 $ 6.95입니다. 주식 및 옵션 거래 수수료 $ 4.95 및 옵션 계약 당 $ 0.50 수수료를 받으려면 적어도 분기당 30 개의 주식 또는 옵션 거래를 실행해야합니다. $ 4.95의 주식 및 옵션 거래와 옵션 계약 당 $ 0.50의 수수료를 계속 받으려면 다음 분기 말까지 최소 30 개의 주식 또는 옵션 거래를 실행해야합니다. 규정 및 환율이 적용될 수 있습니다.

주식 계획 계좌 거래에는 별도의 수수료 일정이 적용됩니다.

E * TRADE Securities LLC, FINRA / SIPC 회원이 제공하는 유가 증권 제품 및 서비스. 투자 자문 서비스는 Registered Investment Advisor 인 E * TRADE Capital Management, LLC를 통해 제공됩니다. E * TRADE Futures LLC, NFA 회원이 제공하는 선물 상품 및 서비스에 대한 상품 선물 및 옵션. 은행 상품 및 서비스는 E * TRADE Bank, 연방 저축 은행, FDIC 회원 또는 그 자회사에서 제공합니다. E * TRADE Securities LLC, E * TRADE Capital Management LLC, E * TRADE Futures LLC 및 E * TRADE Bank는 별도의 계열 회사입니다.

시스템 응답 및 계정 액세스 시간은 거래량, 시장 조건, 시스템 성능 및 기타 요인을 포함하여 다양한 요소에 따라 달라질 수 있습니다.

 © 2017 E * TRADE Financial Corporation. 판권 소유. E * TRADE 저작권 정책.